はじめまして、北海道札幌市でビジネスコーチをしている大本です。今回は、中小企業の経営者の皆様が金融機関とより良い関係を築くためのヒントを、私の経験も交えながらお伝えしたいと思います。
金融機関担当者の頻繁な交代：関係構築の課題
中小企業の経営者の皆様からよく聞く悩みの一つに、「金融機関の担当者が頻繁に変わる」というものがあります。数年ごとに担当者が交代するため、その度に取引経緯や信頼関係を説明し直さなければならないのは、大きな負担です。私もコンサルタントとして独立して間もない頃、同じような苦労を経験しました。
解決策：事業計画書の活用と複数担当者との連携
この問題を解決するために、私が実践して効果的だった方法が二つあります。
- 事業計画書の提示： 新任の担当者には、最初に自社の事業計画書を渡すことが非常に有効です。事業計画書は、会社の経営方針や将来の展望、資金の使い道を明確に伝えるための最適なツールです。これにより、担当者は企業の全体像を迅速に把握し、信頼関係を築きやすくなります。
- 複数担当者との連携： 窓口を特定の担当者だけに限定せず、支店長や渉外担当役席、融資担当役席など、複数の関係者と連携することも重要です。これにより、担当者が交代した後も、継続的な情報共有と信頼関係の維持が可能になります。
私の経験から
私自身、過去にタクシー会社の経営に関わっていた際、金融機関との関係に苦労した経験があります 。担当者が頻繁に変わり、こちらの状況をなかなか理解してもらえず、資金調達に奔走する日々でした。この経験から、金融機関との良好な関係がいかに重要かを痛感しました 。
経営者の皆様へ
経営者の皆様にとって、金融機関は事業を支える重要なパートナーです。より良い関係を築くために、今回ご紹介した方法をぜひ試してみてください。もし何かお困りのことがあれば、いつでもご相談ください。
私がこれまでの経験で得た知識やノウハウを、全力で提供させていただきます。
*サムネールは ChatGPT で作成しました
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