起業する際には、銀行口座開設にはハードルがあることが知られています。
これは、世界的にマネーローンダリングの規制が厳しくなっている中で、日本も国際機関から規制強化を求められており、世界標準に近づくために銀行が厳しいルールを設けているためです。
このルールには、事業所が支店と遠いことや、業種的に危険度を設定していること、また来店した時の態度が怪しいといった要素が含まれています。
銀行側はこれらの要素をもとにスコアリングを行っています。
口座開設を断る場合にも、「総合的に判断して」というかたちで謝絶することが多いようです。
起業家が銀行口座開設をするにあたっては、怪しまれないことが大前提になります。
そのため、商工会議所や商工会、有力な会計参与などとの日常的な接点を持つことが必要不可欠です。
これらの関係を築くことで、銀行口座開設に必要な条件を満たすことができる可能性が高くなると言えます。