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2021-04-27 09:54:00

事業計画作成のポイント「チェックしてみる」

 

事業計画書ができたら金融機関の担当者になった

つもりでチェックしてみましょう。

 

売上の根拠が明確になっているでしょうか。

 

たとえば対前年でプラス5%の売上の計画になって

いるとして、どうして5%なのか根拠を説明できる

でしょうか。

 

市場動向、顧客ニーズを説明して、その証拠となる

資料を示すと納得できる計画といえるでしょう。

 

新規事業に打って出るとすると、どのような準備を、

いつから行うのか明示したいです。

新規事業には補助金など支援制度を利用できる

ことがあるので、どの支援制度を利用するのか、

どこの支援を受けるのかも伝えたいです。

 

社内の取り組みは実行可能かどうかを

第三者の目で確認することも必要です。

 

たとえば

「リピーターを呼び込むために既存顧客のデータ

を活用する」

このように計画書に記入するなら、何をどのように

するのかも表現したいです。

 

たとえば

「リピーターを呼び込むために既存顧客のデータを

活用する。伝票を過去3年分さかのぼって顧客の

氏名・住所・メルアドなどをエクセルに入力し

(6月中旬)、購入金額や購入頻度によってABCの

ランク付を行った上で(6月下旬)、

リピート有望先にDMを発送する(7月第2週)。」

とすると、具体的にどうするのか伝わりやすいです。

 

◆最後に;

事業計画書は考えがまとまっていないと、

抽象的に書いてボヤかすこともあります。

そこは金融機関の担当者からすると

「突っ込みどころ」になります。

 

ボヤかして記入しても口頭で説明したらいい、

こう考える方もおられますが、事業計画書は

金融機関の担当者、上司、その上の上司、さらに

その上の上司というように複数人の方が見るものです。

 

担当者に口頭で説明しても意味が伝わらない

おそれもあると考えてみてください。

 

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わたしは中小企業に事業評価性融資をしてもらい

やすい会社にするお手伝いをしています。

 

・事業計画の作成のサポートと、その進捗サポー

トをしています。

・融資申込から実行までの短縮サポートができま

す。

・創業者支援を積極的に行なっています。

・創業スクール全4回の講師を毎年、務めています。

 

そして、事業計画に基づいた毎月の実行支援のお

手伝いと、金融機関に提出する資料作りのお手伝

いをしています。

 

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北海道札幌市中央区北5西13-1-116

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おおもと経営オフィス

代表 大本佳典

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